Что происходит с не приватизированной квартирой после смерти владельца?
Да ничего. Квартиру не ломают. Если в этой квартире ещё кто-то, прописан, этот Кто-то заключает новый договор социального найма с городом, и продолжает там жить, разумеется, оплатив долги по ЖКХ (если они есть). Если больше никто не прописан, квартира отходит городу.