Липовое трудоустройство В виду того, что сегодня многими востребованы кредиты, появилась идея. Не судите строго - это просто мысли вслух. Итак, кому то нужно получить кредит. Банк требует справки с места работы - копию трудовой и 2НДФЛ., а человек не работает. Могу ли я принять его на работу задним числом и выдать такую справку? Понятно, что эта не совсем законна. Наверное. Какие могут быть подводные камни? Как максимально обезопасить себя от всяческих штрафов, а если можно, то избежать наказания вообще. Например, могу ли я заключить с работником некое доп. соглашение о том, что он сам выплачивает за себя налоги или что то типа того? Какое наказание может быть за всю эту схему? И что, простите, может вычислить банк? Если фирма действительно есть, обозначена в городских базах, имеет офис и телефон и сдаёт отчётность. ЧТО в таком случае, может вычислить банк? Да ничего, кроме того, что фирма есть. Не придут же они ко мне копаться в бумагах...
Незаконное получение кредита — деяние, являющееся преступным согласно статье 176 Уголовного кодекса РФ. По данной статье наказывается получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации. Следует отметить, что по данной статье не может нести ответственность физическое лицо, получающее кредит для личного пользования (например, в случае потребительского кредитования). Такие лица, в случае если они получают кредит обманным путём без намерения когда-либо его отдать, несут ответственность за мошенничество. Условием наступления ответственности является причинение крупного ущерба. Крупным ущербом признаётся ущерб в сумме, превышающей один миллион пятьсот тысяч рублей.