Она казалась своей – вы отдали деньги. Как инвестиционные блогеры заманивают в криптоаферы

Идеальная картинка в Нельзяграм, инвестиции в недвижимость, криптовалютные курсы и уверенность в голосе. Многие готовы доверить деньги тем, кто «на своём месте» – особенно, если блогер давно мелькает в чатах, интервью и коллаборациях. Именно такая история случилась с Битмамой – популярной криптоперсоной, настоящая фамилия которой – Валерия Федякина.

Только вместо прибыли – аресты, уголовное дело и более 2,2 миллиарда рублей ущерба. И если вы всё ещё думаете, что «с вами такого не произойдёт», этот материал стоит прочитать до конца.

Как создаются «успешные» образы для криптосхем

История Федякиной – классический пример того, как грамотный личный бренд может стать ширмой для финансового обмана. Её публичный образ выглядел убедительно: жительница Дубая, владелица активов в биткоинах и недвижимости, организатор инвестпроектов.

Вот как работала схема.

Валерия выстраивала доверие через личные знакомства, обучение, закрытые чаты. Она не продавала «в лоб», а аккуратно подводила к инвестициям.
Предлагались вложения в криптовалюту, DeFi-проекты, недвижимость – всё с обещаниями высокой доходности и «низких рисков».
Инвесторы переводили средства на криптокошельки или в рублях. После этого начались задержки, обещания и полное молчание.
Деньги выводились через анонимные схемы: часть – через оффшоры, часть – через обналичивание в разных юрисдикциях.

На первый взгляд – ничего подозрительного. Но за красивыми сторис скрывался тщательно продуманный обман.

Кто пострадал – и почему не стоит чувствовать себя в безопасности

Жертвами Битмамы стали не только новички. В числе пострадавших – опытные предприниматели и управленцы:

Вот кто оказался вовлечён в эту схему:

сооснователь Yota;

генеральный директор «Антарес» Евгений Ройтман;
заместитель гендиректора «Русконтрактора» Михаил Вестерфрид;
частный инвестор Гагик Гулакян.

Общий ущерб – более 2,2 миллиарда рублей. Это подтверждённая сумма, но масштабы могут быть ещё шире.

Даже опытные инвесторы не застрахованы от воздействия харизматичных персонажей, особенно если речь идёт о доверии, выстроенном через неформальное общение.

Собрали для вас самые интересные статьи по теме мошенников на финансовом рынке в нашем ДЗЕН.

Как распознать криптоаферу до перевода средств

Инвестиционные блогеры всё чаще становятся витриной для схем, в которых доверие оборачивается убытками. Стоит быть особенно внимательными к следующим признакам.

Вот основные сигналы, на которые нужно обратить внимание:

обещания доходности, значительно превышающей рыночную, без объяснений;
давление на срочность: «только сегодня», «времени нет»;
отсутствие лицензии, зарегистрированной компании и юридических документов;
предложение перевести средства в криптовалюте без подписания договора;
общение только через мессенджеры, без встреч и прозрачности;
попытки установить неформальные, «доверительные» отношения.

Если вы замечаете хотя бы два из этих признаков – лучше приостановить процесс и перепроверить всё.

Что делать, если вы уже перевели деньги

Если вы уже стали жертвой обмана – время критически важно. Даже при работе с криптовалютой есть механизмы возврата.

Ниже – пошаговый алгоритм действий.

Соберите все возможные доказательства: переписку, транзакции, номера кошельков, чеки, скриншоты, записи звонков.
Подайте заявление в полицию и Следственный комитет. Укажите, что речь идёт о мошенничестве в крупном размере.
Обратитесь к юристам, специализирующимся на криптовалютных спорах. Они помогут квалифицировать дело и подать претензии.
Проверьте статус уголовного дела и ареста имущества. Это даст возможность заявить требования о компенсации.
Подайте гражданский иск в рамках уголовного процесса. Это повысит шансы на возврат активов.

Не медлите: чем быстрее вы оформите документы и заявите о себе – тем выше шанс вернуть хотя бы часть средств.

Как не попасться в следующий раз: контрольный список

Перед любым переводом инвестору, блогеру или «эксперту» задайте себе эти вопросы.

Вот на что стоит обратить внимание:

есть ли официальная компания, договор и лицензия на финансовую деятельность;
где фактически хранятся деньги – в криптокошельке или на офшорном счёте;
ведётся ли отчётность по инвестициям – с цифрами, результатами, документами;
готов ли человек подписывать бумаги и встречаться лично;
зачем он предлагает это именно вам, а не реализует проект самостоятельно?

Эти простые вопросы помогут сохранить ваши деньги и не попасть в руки мошенников.

Вы можете вернуть деньги – если начнёте действовать

Сейчас против Валерии Федякиной возбуждено уголовное дело. Её активы арестованы, дело рассматривается в Пресненском суде Москвы. Это даёт шанс всем потерпевшим подать заявления, подтвердить убытки и включиться в процесс компенсации.

Напишите нам в чат – мы онлайн!

Добавить отзыв