Как афера на алмазах стоила экс-депутату $1 млн – и как вам этого избежать

Инвестиции за границей, встречи с солидными людьми, красивые презентации в отелях Турции... Всё выглядело перспективно, пока экс-депутат Рустям Хисаев не попытался вернуть свои деньги. Тогда он понял: стал жертвой мошенников, потерявших след которых оказалось почти невозможно.

Чтобы не оказаться в подобной ситуации – нужно знать, как работают такие схемы, и уметь вовремя распознать ловушку.

Как обманули экс-депутата: схема на миллион долларов

Мошенники представились представителями «инвестиционной компании» SaxInvest. Они предложили Хисаеву вложиться в добычу алмазов в Африке и ряд IT-стартапов. Для убеждения была организована презентация в Турции, где всё выглядело официально и профессионально.

После подписания договора Хисаев перевёл около миллиона долларов. Через несколько месяцев он попытался вывести часть средств, но получил отказ. Затем с ним перестали выходить на связь. Деньги исчезли.

Собрали для вас самые интересные статьи по теме мошенников на финансовом рынке в нашем ДЗЕН.

Почему даже опытные люди попадаются в ловушку?

У мошенников хорошо отработанные методы. Они знают, как выглядеть убедительно, особенно если речь идёт о состоятельных и статусных клиентах.

Вот какие приёмы они используют чаще всего:

создают ощущение уникальности – «доступ только для избранных»;
говорят сложно и профессионально – чтобы замаскировать отсутствие смысла за терминами;
торопят с решением – «предложение действительно только сегодня»;
обещают нереалистичную доходность – до 100% годовых «без риска»;
ссылаются на известных партнёров – которые, конечно, ничего об этом не знают.

Каждый из этих пунктов был в истории Хисаева. И каждый – универсальный сигнал тревоги.

Как защититься от инвестиционных аферистов?

Никакая презентация не заменит проверку документов и холодный расчёт. Перед тем как вложить деньги, сделайте паузу – и проверьте всё.

Вот что важно.

Проверяйте лицензию. Любая инвестиционная компания должна быть зарегистрирована и иметь официальное разрешение на деятельность.
Изучайте репутацию. Если о компании мало информации или отзывы только положительные – это повод насторожиться.
Не верьте словам – требуйте документы. Все предложения должны быть оформлены письменно с подписями и печатями.
Советуйтесь с юристом или независимым финансовым консультантом. Это особенно важно, если сумма вложений превышает 50,000 ₽.
Не ведитесь на «срочность» – решения о деньгах должны приниматься с холодной головой.

Если хотя бы один пункт вызывает сомнение – остановитесь. Лучше не заработать, чем потерять всё.

Чек-лист: как понять, что вас пытаются обмануть

Вот главные признаки инвестиционного мошенничества:

вам обещают гарантированный доход без риска;
компания отказывается раскрывать детали проекта и партнёров;
деньги просят перевести на личные счета или в криптовалюте;
менеджер навязчиво звонит, пишет, торопит с решением;
у компании нет ни офиса, ни юридического адреса – только сайт.

Один признак – уже тревожный сигнал. Несколько – причина срочно прекратить контакт.

Что делать, если вы уже попались?

Если вы уже перевели деньги – действуйте быстро. Чем раньше начнёте, тем выше шанс их вернуть.

Вот ваш план:

сохраните всё: письма, переписку, договоры, чеки, скриншоты;
обратитесь в полицию – напишите заявление по статье о мошенничестве;
подключите юриста, который специализируется на инвестиционных спорах;
подайте жалобы в Центробанк и международные регуляторы;
участвуйте в процессе – это ускорит возврат и усилит позицию.

Не ждите – напишите нам в чат – мы онлайн!

Добавить отзыв