Представились сотрудниками банка и предложили инвестировать? Как не стать жертвой новой схемы

  В апреле 2025 года мошенники активизировались, выдавая себя за сотрудников банка «Зенит». Они звонят клиентам, предлагают «эксклюзивные инвестиционные продукты», отправляют документы с логотипами банка и убеждают вложить деньги. Всё выглядит максимально правдоподобно – пока не становится слишком поздно.

Только за последний месяц десятки людей поверили в легенду и перевели сотни тысяч рублей. Некоторые – последние накопления. Чтобы не повторить их ошибки, важно заранее знать, как работает схема и какие признаки указывают на обман.

Как мошенники действуют от имени банка «Зенит»?

Сценарий построен на доверии к известному банку. Аферисты подделывают документы, копируют сайты и используют настоящие имена сотрудников, чтобы казаться легальными.

Вот как устроена схема.

1. Происходит первичный контакт. Вам звонит или пишет человек, представляющийся сотрудником банка. Он предлагает участие в закрытой инвестиционной программе и может даже назвать имя вашего персонального менеджера.
2. Создаётся атмосфера доверия. Присылают документы, копирующие оформление официальных банковских бумаг. Иногда даже перенаправляют на сайт-клон, внешне неотличимый от настоящего.
3. Оказывается давление. Вам говорят, что предложение действует всего несколько часов и доступно «только избранным». Убедительные формулировки не дают времени на обдумывание.
4. Оформляется «договор». Присылается документ на подпись – якобы банковский. Но по факту вы подписываете бумаги с неизвестной компанией.
5. Мошенники исчезают. Через пару дней «сотрудник» перестаёт выходить на связь, сайт блокируется, а деньги уже выведены за пределы страны.

Собрали для вас самые интересные статьи по теме мошенников на финансовом рынке в нашем ДЗЕН.

Как понять, что с вами разговаривает мошенник (чек-лист проверки)?

Банк «Зенит» выпустил официальный список признаков, по которым можно распознать обман.

Вот основные сигналы:

• вас просят перевести деньги на «резервный счёт» или карту физлица;
• обещают доходность выше 15% годовых без объяснения рисков;
• торопят принять решение «прямо сейчас»;
• присылают документы в мессенджере, а не через банковский кабинет;
• предлагают установить приложение «для управления инвестициями»;
• требуют данные карты или коды из SMS;
• звонят с номеров, которые не принадлежат банку.

Если замечаете хотя бы один из этих признаков – это повод немедленно прекратить общение.

Что делать, если деньги уже переведены?

Если вы стали жертвой – главное, не паниковать и действовать быстро. Чем раньше начнёте – тем выше шансы вернуть средства.

Ниже – пошаговый план.

1. Сохраните все доказательства. Сделайте скриншоты переписки, номеров телефонов, записей звонков и копии всех документов и переводов.
2. Свяжитесь с банком. Позвоните по официальному номеру на обратной стороне карты и попросите заблокировать перевод.
3. Напишите заявление в банк. Укажите, что стали жертвой мошенников. Это важно для дальнейших юридических действий.
4. Подайте заявление в полицию. Ссылайтесь на статью 159 УК РФ – мошенничество. Требуйте официальную регистрацию обращения.
5. Обратитесь к юристам. Специалист поможет составить претензии, жалобы и инициировать возврат средств через суд.

Не теряйте время – напишите нам в чат – мы онлайн!

Читайте также: «Пандемия мошенников»: как в 2025 году россияне теряют миллионы за считанные минуты